鄭州擔保業(yè)融資亂象清盤 涉非法集資案件達百起
2010年10月20日，他將拆借來的5006萬轉(zhuǎn)入了誠泰公司3名股東賬戶中，并在同一天內(nèi)，先后轉(zhuǎn)入誠泰公司的驗資賬戶、基本戶，完成了誠泰公司的驗資后，這筆5006萬元又在同一天轉(zhuǎn)入一家科技公司，用于驗資注冊。
除此之外，法院認定，張俊義控制的千金公司，其5000萬元注冊資金也是虛假出資，這筆被有關(guān)部門寄予清理擔保市場期望的5000萬注冊金，只是在注冊當天，在驗資賬戶上做了個“一日游”而已。
此外類似的案例還有，河南快易投資擔保有限公司(下稱快易公司)的控制人是鄭州市的電動車商人李紹龍，他花20萬，請工商代辦公司虛假注冊了5000萬的快易公司，這20萬還是出自銀行貸款。
一年時間里，快易公司集資6.6億，但反復(fù)質(zhì)押地產(chǎn)的做法并不可持續(xù)，其用來購買奔馳、寶馬、奧迪、保時捷、路虎等豪車的錢就多達800萬，案發(fā)后未償還金額近2億元。
2011年8月，鄭州市工商局曾發(fā)現(xiàn)快易公司非法從事?lián)I(yè)務(wù)，隨即采取了處理措施，其措施是——約談該公司法定代表人，要求立即注銷公司。
然而，就在快易公司被登報注銷之后，投資者卻仍在同快易公司的客戶經(jīng)理簽協(xié)議存錢，而沒被任何人告知留意。
2012年8月1日，鄭州市人民檢察院檢察官岳松峰在《檢察日報》發(fā)表文章總結(jié)擔保公司非法集資原因時稱，“對于融資性擔保公司的注冊資本制度，2010年3月中國銀監(jiān)會、國家發(fā)改委等七部門出臺的《融資性擔保公司管理暫行辦法》也沒有設(shè)立更為特別的審查和監(jiān)管制度?，F(xiàn)實中，大量的融資性擔保公司采取虛報注冊資本或注冊后抽逃注冊資本的方式完成工商注冊，形成一個個空殼的擔保公司?！?/font>
這一系列繞過監(jiān)管門檻的案例，顯示出組合式監(jiān)管手段的必要性。
政府行為：從主導(dǎo)發(fā)展到監(jiān)管加碼
當?shù)卣鲗?dǎo)發(fā)展擔保業(yè)。2002年12月，河南省內(nèi)第一家商業(yè)信用擔保機構(gòu)成立。但截至2008年底，全省擔保機構(gòu)只有318個，注冊資金總計83.9億元，擔保機構(gòu)總數(shù)較少，機構(gòu)資金匱乏，擔保實力較弱，這種局面直到2009年才有所改觀。
由于2008年金融危機的沖擊，中小企業(yè)融資遇到困難，2008年底，河南省財政對全省118個縣(市)注入資金8億元，幫助各地區(qū)迅速建立自己的政策性信用擔保機構(gòu)。2009年4月，對省內(nèi)14家符合條件的中小企業(yè)信用擔保機構(gòu)提供專項補助資金3700萬元，金額居中西部省份首位。
此后其提出5000萬注冊資本的門檻。2010年12月1日起至2011年3月31日，河南省還開展為期4個月的集中規(guī)范整頓擔保行業(yè)行動，整頓期間暫停一切設(shè)立、變更和備案等工作，未通過驗收的擔保公司，不得從事融資性擔保業(yè)務(wù)。
這一監(jiān)管手段并未奏效，據(jù)媒體調(diào)查，政策實施后的2010年，備案證的發(fā)放數(shù)量基本與擔保公司的總量相當——1600多張。2010年底，河南省的擔保公司數(shù)量從2007年的100多家飆升至1640家，約占全國的1/4。事實證明，單靠抬高注冊資金門檻，遠不足以規(guī)范擔保行業(yè)市場。
按照此前規(guī)定，河南省擔保公司僅在工商局注冊即可開業(yè)，不屬于人民銀行監(jiān)管，也不屬于銀監(jiān)會監(jiān)管。在行業(yè)上，擔保公司歸口地方中小企業(yè)服務(wù)局管理。而在鄭州市中小企業(yè)服務(wù)局，擔保辦只有3間辦公室，寥寥幾名工作人員。
岳松峰在《檢察日報》發(fā)表的文章稱，融資性擔保公司從本質(zhì)上屬于金融類企業(yè)，而融資性擔保公司的監(jiān)管部門國家沒作統(tǒng)一規(guī)定，各地一般都規(guī)定由工信部門監(jiān)管，作為非金融專業(yè)的主管機構(gòu)管理金融類企業(yè)，從制度的制定到日常監(jiān)督都顯示出不專業(yè)性和重批輕管的傾向。此外，與融資性擔保機構(gòu)數(shù)量和業(yè)務(wù)的快速增長相比，監(jiān)管資源不足，且專職人員少，非現(xiàn)場監(jiān)督和現(xiàn)場檢查等監(jiān)管能力不強。
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