街頭頻現(xiàn)信用卡套現(xiàn)廣告單 中介收取0.4%左右提成
銀行：
有權(quán)凍結(jié)相關(guān)涉及賬戶
銀監(jiān)會(huì)近兩年下發(fā)了若干關(guān)于防范信用卡套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的通知，要求各發(fā)卡機(jī)構(gòu)(銀行)切實(shí)加強(qiáng)防范的力度，甚至賦予發(fā)卡機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)查實(shí)的套現(xiàn)卡片有降額、注銷的防風(fēng)險(xiǎn)手段。
“我們建議客戶切勿利用黑商戶和電子支付系統(tǒng)進(jìn)行違規(guī)套現(xiàn)交易，在查證套現(xiàn)行為后我行有權(quán)凍結(jié)和停用涉及的賬戶，同時(shí)由于商戶套現(xiàn)活動(dòng)屬違規(guī)經(jīng)營(yíng)，易導(dǎo)致客戶卡片或其他信息外泄，造成更大的損失?！蹦炽y行負(fù)責(zé)人表示。
昨日，一位股份制銀行信用卡中心負(fù)責(zé)人表示，基本上銀行每天都會(huì)對(duì)相關(guān)有明顯套現(xiàn)行為的賬戶進(jìn)行?？ㄌ幚恚⑾嚓P(guān)戶主列入重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象范圍。“我們多次查處過相關(guān)情況，被停卡的客戶若想再辦理信用卡等業(yè)務(wù)就會(huì)很麻煩。”
業(yè)內(nèi)提醒
刷卡套現(xiàn)可能影響信用記錄
記者從招商銀行廣州分行相關(guān)負(fù)責(zé)人處了解到，由于目前人民銀行、中國(guó)銀聯(lián)以及各家發(fā)卡商業(yè)銀行對(duì)于信用卡套現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)都相當(dāng)關(guān)注，且銀行對(duì)套現(xiàn)的信用卡交易有相當(dāng)?shù)恼鐒e能力，因此若客戶套現(xiàn)交易被發(fā)現(xiàn)，將會(huì)留下不良信用記錄。
不良記錄一旦產(chǎn)生，將會(huì)造成嚴(yán)重的后果，如無(wú)法申請(qǐng)貸款、申請(qǐng)信用卡等，“我們經(jīng)常遇到一些客戶不注意保護(hù)自己個(gè)人信用記錄，常常到了需要貸款的時(shí)候發(fā)現(xiàn)有不良記錄。有的客戶事實(shí)上條件資質(zhì)都挺好，但是就是被信用記錄給卡死了。”某國(guó)有行個(gè)人業(yè)務(wù)客服經(jīng)理小洪告訴記者。
此外，招商銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，客戶找不法中介套現(xiàn)，交易不但沒有保障，對(duì)客戶本身也存在很大的風(fēng)險(xiǎn)。
“套現(xiàn)交易本身是虛假交易，不受法律保護(hù)，一旦交易過程中客戶的套現(xiàn)資金被中介‘黑’掉，就很難再追回了?！痹撠?fù)責(zé)人同時(shí)表示。“一些中介公司也會(huì)要求在持卡人刷卡后兩三天，資金到賬后才將現(xiàn)金返還給持卡人，這期間只要錢一到就卷款逃跑，或者直接就是為了騙取辦卡費(fèi)而不給信用卡。”另一位銀行業(yè)內(nèi)人士張先生表示。
此外，上述負(fù)責(zé)人還表示，套現(xiàn)過程中不法中介很容易通過不法手段獲取客戶卡片磁條信息，或套取到客戶的個(gè)人資料，并有可能利用這些信息或資料進(jìn)行信用卡犯罪活動(dòng)。
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