農(nóng)行支行長非法吸存19.4億 辦公室做生意20年未暴露
此案中的一名債主徐先生稱，李群開始都是以拉存款為名接觸。李群平時為他們運轉(zhuǎn)資金的手法顯得非?！盎罱j(luò)”，又有一定職位，所以從沒懷疑過。李群除了造假增加募資的信用度外，利息也越轉(zhuǎn)越高。從開始的月息2分，到3分、4分，甚至有幾筆達到了7分。
李群甚至將一些短期無法還貸的資金，常常將一些到期的高利也計入本金，借期一轉(zhuǎn)再轉(zhuǎn)，資金雪球越滾越大。
但這種借款模式仍然無法滿足李群資金池的運轉(zhuǎn)需求。到2008年6月，李群從銀行客戶徐楊蘭等人處得知，社會上有人在倒賣承兌匯票。李群頓時想出一個“新點子”，自己可以通過從售票方獲票后付款，或者讓購票方先付款等方式，將大額資金在短期內(nèi)掌控在自己的“池子”里，為己所用。如此，自己的資金池也不至于斷流。
從2008年7月初開始，李群開始以相對市場較低的貼息，從徐楊蘭等人處購買銀行承兌匯票，然后以較高的貼息出售銀行承兌匯票，不惜以貼息差額的代價來換取對資金的短期掌控。
但這無異于飲鴆止渴。
李群為了募集更多的資金來保證資金池運行，違規(guī)違法的力度就越來越大。比如，為了能從一名姓霍的客戶處獲得資金，其在其沒有真實交易的情況下從銀行為她開出承兌匯票，這種風(fēng)險也潛進了銀行系統(tǒng)。
這種拆東墻補西墻的游戲畢竟難以長久維系。
“消失”的銀行內(nèi)控
2009年5月1日，李群走進了阜陽市公安局投案自首。當(dāng)日，李群因涉嫌偽造公司印章罪被阜陽市公安局刑事拘留。同年6月7日，李群被阜陽市人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。
經(jīng)當(dāng)?shù)毓膊槊鳎钊和ㄟ^高息吸收存款等方式向徐楊蘭等近百人非法募集資金19.4億元。案發(fā)之際尚有9000多萬元不能歸還。由于這個窟窿越轉(zhuǎn)越大，以致其本人難以承受，便向安徽省阜陽公安局投案自首。2010年5月17日，李群被阜陽檢察院以涉嫌集資詐騙罪、偽造企業(yè)印章罪，提起公訴。
2012年12月3日，安徽省阜陽市中級人民法院判決，李群以非法吸收公眾存款罪判處有期徒刑9年，罰金50萬。
但是，公訴機關(guān)最初以李群涉嫌私刻公司公章、集資詐騙兩罪指控，法院最終以非法集資判決，頗具爭議。
事后，一名姓許的債主反思，李群之所以能夠輕易從公眾手中借到如此巨大的資金，進行巨額銀行承兌匯票倒賣，其騰達支行主持工作副行長身份為重要因素。該債主表示，“否則也不會這般信任。我們大多在李群的辦公室里談利息、取蓋著假公章的借條。”
更重要的是，當(dāng)?shù)刂槿耸糠治?，農(nóng)行阜陽騰達支行內(nèi)控系統(tǒng)對她違規(guī)操作監(jiān)督不力。比如此案中，一個注冊資金僅有3萬元的“空殼”公司，居然可以開出數(shù)千萬元的銀行承兌匯票。
但起訴狀及判決書上甚少談及銀行內(nèi)控。
李群的代理律師安徽金亞太律師事務(wù)所王亞林辯護稱，李群自始至終都在借進還出的循環(huán)中，不存在非法占有目的，公訴機關(guān)指控的集資詐騙罪名有誤。另外，李群有自首等情節(jié)，應(yīng)予輕判。
但法院認(rèn)為，李群為了償還到期債務(wù)，未經(jīng)批準(zhǔn)，以高額利息和損失銀行承兌匯票貼息為誘餌，非法向社會公眾募集資金，擾亂金融秩序，其行為構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。公訴機關(guān)指控的證據(jù)不能證明李群非法占有了集資款等構(gòu)成集資詐騙的行為存在。因此法院采納了辯護律師的辯護意見。
（李伊琳）
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