專戶改契約投資者受傷 陜國(guó)投諾亞廣發(fā)基金誰(shuí)之過(guò)
近日,一只基金專戶產(chǎn)品陷入機(jī)構(gòu)“涉嫌私改投資策略”的漩渦,而陜國(guó)投、諾亞財(cái)富、廣發(fā)基金或涉及其中。
有投資人日前通過(guò)網(wǎng)媒表示:“廣發(fā)基金去年通過(guò)諾亞財(cái)富發(fā)的信托,合同中(規(guī)定的投資范圍比例)一半大額交易套利,一半定向增發(fā),半年多僅投出一筆定增。投資人被迫同意全部資金轉(zhuǎn)投定增后,馮衛(wèi)東(廣發(fā)基金投資經(jīng)理)投的若干項(xiàng)目全部為平價(jià)進(jìn)、無(wú)打折,且頻繁交易。與原定計(jì)劃偏差太遠(yuǎn)?!痹撏顿Y人還稱,這種背棄投資合同的行為令人無(wú)奈。
事情涉及到成立于2011年9月的“陜國(guó)投-廣發(fā)基金1-5號(hào)定向證券投資集合資金信托計(jì)劃”。據(jù)了解,該產(chǎn)品涉及三家機(jī)構(gòu):陜國(guó)投為受托人;諾亞財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)渠道對(duì)接客戶;廣發(fā)基金為管理人負(fù)責(zé)投資。
對(duì)于上述投資者所反映問(wèn)題,《第一財(cái)經(jīng)日?qǐng)?bào)》記者采訪了相關(guān)機(jī)構(gòu)。諾亞財(cái)富新聞發(fā)言人王康稱,該產(chǎn)品是一個(gè)“產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)健钡暮献黜?xiàng)目。廣發(fā)基金與諾亞財(cái)富均表示,由于實(shí)際運(yùn)作的環(huán)境變化較大,2012年2月初,經(jīng)與諾亞財(cái)富和陜國(guó)投協(xié)商,諾亞財(cái)富于4月底召集了全體持有人大會(huì),通過(guò)了對(duì)產(chǎn)品投資范圍的修改事項(xiàng),即產(chǎn)品可以全部投資于定向增發(fā)。
誰(shuí)未盡責(zé)?
上述專戶募集說(shuō)明書(shū)顯示,“受托人根據(jù)信托目的,將本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托財(cái)產(chǎn)投資于受托人為投資廣發(fā)基金管理有限公司一對(duì)一專戶而設(shè)立的集合資金信托計(jì)劃。受托人有權(quán)與財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)商決定本信托計(jì)劃投資范圍的擴(kuò)大,并應(yīng)向委托人披露。”
而投資者表示,未收到相關(guān)機(jī)構(gòu)的通知,即使在中間改合同時(shí)。而王康也表示,盡管持有人大會(huì)已經(jīng)召開(kāi),但由于各種原因,并不能保證100%通知到所有持有人。
華南一家信托公司研究員對(duì)記者表示,信托產(chǎn)品變更投資范圍、額度需要通過(guò)投資人表決大會(huì),且需要半數(shù)以上參與投票,三分之二以上通過(guò)才可以;此外,在表決后信托公司應(yīng)當(dāng)公開(kāi)更改投資范圍的信息。從目前的情況看,渠道方面有未盡告知義務(wù)的可能性。
該信托業(yè)人士還稱,基金專戶產(chǎn)品以及陽(yáng)光私募產(chǎn)品變更投資范圍的情況很常見(jiàn),30%~40%左右的產(chǎn)品可能有變更,原因可能是市場(chǎng)環(huán)境改變,或者管理人覺(jué)得某方面標(biāo)的的投資比例太高或者太低,需要調(diào)整等;另外,比如股指期貨、融資融券等新型投資標(biāo)的的增加,會(huì)使得某些投資者覺(jué)得也有必要嘗試投資新的產(chǎn)品,但這都需要經(jīng)過(guò)投資人大會(huì)表決通過(guò),并且公開(kāi)信息。
記者查閱陜國(guó)投網(wǎng)站發(fā)現(xiàn),僅有《陜國(guó)投-廣發(fā)基金1-5號(hào)定向證券投資集合資金信托計(jì)劃》成立、發(fā)行的公告,招募說(shuō)明書(shū)和認(rèn)購(gòu)指南,以及從2011年第四季度到2012年第三季度的信托事務(wù)管理報(bào)告書(shū)。對(duì)于廣發(fā)基金所述的關(guān)于變更投資范圍的公告,卻沒(méi)有出現(xiàn)。
在不少信托公司網(wǎng)站,受益人大會(huì)的通知以及投票結(jié)果公告都可以直接查閱得到。上述信托業(yè)人士稱,陜國(guó)投或涉嫌信息披露不完整。
而一位基金業(yè)內(nèi)人士表示,“其實(shí)有點(diǎn)冤,應(yīng)該說(shuō)基金公司方面是按程序來(lái)做的,但客戶沒(méi)有溝通好,有些客戶要求多買(mǎi)點(diǎn)股票,又有些客戶不同意,眾口難調(diào)。”他表示,也有一種情況,可能諾亞財(cái)富已經(jīng)多數(shù)客戶變更情況,但還有少數(shù)客戶并不滿意這樣的安排。
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